FD宣言(顧客本位業務運営宣言)

ファースト保険企画では、長期的かつ安定的な資産形成と資産の保全により、お客様が抱える将来に対しての漠然とした不安を、希望に変え安心へ繋げることで、人生１００年時代自分らしく豊かに生き抜けるような「質の良い人生を数多く実現する」ことが出来るよう、以下の方針に従った取り組みを行います。

  • 顧客本位の業務運営に関する原則
  • 原則１．顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等　　　に該当

FD方針

①私たちは、経営理念に沿った取り組みとして、人生100年時代を自分らしく豊かに生き抜けることがお客様にとって最善の利益と考え、そのために金融課題の解決に取り組み続けます。個人の方々にはライフ・プラン、企業の方々にはリスクマネジメントを活用し課題を共有し、お客様の意向に沿って不利益の生じる事のないよう全体解決のサポートに取り組み続けます。
  • 顧客本位の業務運営に関する原則
  • 原則２．顧客の最善の利益の追求
  • 原則３．利益相反の適切な管理
  • 原則５．重要な情報の分かりやすい提供
  • 原則６．顧客にふさわしいサービスの提供　　　に該当

【具体的取り組み】 ・個人のお客様には当社ではお客様に対して面談時会社案内を実施し、会社案内の中で当社の経営理念や大切な考え方等をお伝えし、お客様が人生100年時代自分らしく豊かに生き抜くために、長期的かつ安定的な資産形成と資産の保全が必要であり、そのためのキッカケとして金融知識の提供と、ライフ・プランの取組みをKPIに定めサービスとして提供し続けます。 ・企業のお客様には事業継続力を付け企業価値向上に努める事が、その企業に関わる全ての人の質の良い人生を実現することに繋がると考え、リスクマネジメントの取組みを提供し続けます。

②私たちは多くの方々が人生１００年時代を自分らしく豊かに生き抜けるために、様々な課題に対して最善な解決策を提案できるように、常にコンプライアンスをはじめ職業倫理を高め、専門的知識を身につけるための学習に取り組み続けます。
  • 顧客本位の業務運営に関する原則
  • 原則２．顧客の最善の利益の追求
  • 原則３．利益相反の適切な管理　　　に該当

【具体的取り組み】 ・ISO9001グループ認証を取得しており、その中での教育研修計画を策定し計画通り学習に取り組むようにします。また計画通り実行できているか実施記録を基に管理していきます。

③ファースト保険企画では、顧客本位の業務運営を実現し会社理念実現を目的とした社員の成長と貢献に対しての評価制度を運用します。これによりコンプライアンス意識を高め利益相反になることなく、お客様に貢献できる組織になるための企業風土をはぐくむ取り組みにつなげます。
  • 顧客本位の業務運営に関する原則
  • 原則２　顧客の最善の利益の追求
  • 原則３　利益相反の適切な管理
  • 原則７　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等　　　に該当

【具体的取り組み】 ・当社では会社の理念・ビジョン実現にむけた制度としてキャリア・アップ制度を取り入れており、会社の理念・ビジョン実現に対しどの様に成長し貢献することが、会社として評価に繋がるのかを明確にするようにします。 ・対応記録は必ず社内で活用しているグループウェア内に記録するようにし、後から検証し社内で共有していきます。

④ファースト保険企画では、重要事項の説明や権限明示等と共に市場リスクを有する商品の契約にともないお客様にご負担いただく手数料その他の費用については、保険会社所定の文章に基づき情報提供・説明を行います。
  • 顧客本位の業務運営に関する原則
  • 原則４．　手数料の明確化
  • 原則５．　重要な情報の分かりやすい提供　　　に該当

【具体的取り組み】 ・教育研修計画に基づきお客様にご負担いただく手数料その他費用について理解を深めます。契約手続き時に契約時確認シートでお客様にチェック項目の確認とアンケートをいただくことで、重要事項や権限明示等の情報提供実施の証跡をのこし、その後定期的点検をおこない、必要に応じて社内で検証を行っていきます。

⑤私たちは、より多くのお客様が納得して幅広くまた正しく金融商品を活用できるようになっていただくために、そのために必要な金融情報を提供し続けます。
  • 顧客本位の業務運営に関する原則
  • 原則２．顧客の最善の利益の追求
  • 原則５．重要な情報の分かりやすい提供　　　に該当

【具体的取り組み】 ・SNS等を活用し定期的に情報を発信していきます。またより多くの方々に情報を発信できるようSNSの目標登録者数をKPIに定め取り組んでいきます。 ・より多くの方々に金融商品に対し自己責任で判断でき活用できるための金融情報を提供する場として、マネー講座を開催していきます。

⑥お客様の声を、より貢献できる我々になるため、成長のための材料にします。
  • 顧客本位の業務運営に関する原則
  • 原則２．顧客の最善の利益の追求
  • 原則５．重要な情報の分かりやすい提供
  • 原則６．顧客にふさわしいサービスの提供　　　に該当

【具体的取り組み】 ・ネガティブなお客様の声も、ポジティブなお客様の声も、数多く集約できる仕組みと雰囲気作りに取り組み続けます。 ・ネガティブなお客様の声は、苦情対応の手順書に沿って仕組みとして改善できるよう取り組み続けます。 ・ポジティブなお客様の声は、毎月開催している全体会議で共有するように取り組み続けます。

2024年12月1日

有限会社　ファースト保険企画

KPI(お客様本位の業務運営に係る重要経営指標)

2024年度

FD宣言